利用超市購物卡不記名的規則，犯罪分子盯上洗錢“新通道”，通過倒賣超市購物卡，將260余萬元贓款轉移到境外。今年4月底，經湖北省宜昌市夷陵區檢察院提起公訴，楊某某、胡某等6人因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處有期徒刑六年六個月至一年九個月不等，并處罰金人民幣26000元至2000元不等，部分符合條件的人員被宣告緩刑。近日，辦理該案的檢察官介紹了相關案情。

　　刷單返利，居民被騙19萬元

　　2022年6月24日，居民李女士微信添加了昵稱為某商貿公司的賬號，對方告訴她：“你下載個APP軟件，注冊好了告訴我，我教你刷單，每單都能給你返利?！崩钆繉⑿艑⒁?，但還是按照對方的指示進行了操作，購買完兩單后，對方將買東西的錢返還給了李女士，并支付她300余元的返利費用?？粗绞值腻X，李女士不再懷疑。

　　6月25日，她再次按照對方的要求刷了一筆1500元的訂單，但這一次，返利沒有成功?！斑@個得做滿3單才能返，傭金會比昨天的提高30%-50%?！本瓦@樣，1萬元、3萬元、5萬元、8萬元……李女士在對方的誘騙下刷出去19.6萬元。當對方要求她再刷11萬時，意識到不對的李女士選擇立即報警。

　　順藤摸瓜，牽出一“洗錢”團伙

　　偵查過程中，一名王姓男子（另案處理）進入了警方視野。王某某到案后表示，自己只是聽從安排來宜提供銀行卡給他人使用以獲取好處費，至于錢款最終的去向自己并不清楚。

　　“他們帶我去銀行ATM機驗卡，就是給我的卡轉2萬塊錢，看取不取得出來，能取就是驗卡成功?！蓖跄衬掣嬖V警方，自己在網上得知可以通過提供銀行卡給別人轉賬賺取好處費，便與對方取得聯系，按要求前往指定地點與一張姓男子碰頭。碰頭后，張某某和另外兩名男子便帶著他前往ATM機驗卡，驗卡成功后，他被帶到車上，由兩名男子看守，張姓男子則下車離開。待張姓男子回來支付給自己好處費后，供卡流程就此結束。

　　警方敏銳地意識到，這或許是個長期利用他人銀行卡轉移贓款的作案團伙，迅速開展偵查。6月26日，警方在宜昌城區將正在作案的張某某、何某某、王某抓獲歸案。隨后，錢某及主犯楊某某、胡某分別在武漢、松滋等地落網。至此，這個通過購買超市購物卡“洗白”詐騙贓款的團伙終于浮出水面。

　　取保候審，重操舊業組團伙

　　2022年4月，武漢籍男子胡某通過他人得知，可以通過倒賣犯罪贓款所購買的超市購物卡賺取差價，便按指示加入聊天群。根據群內“上家”的要求前往指定地點，他人手中收取購物卡售出。

　　4月底，胡某經武漢警方傳喚到案，得知與他聯系提供超市購物卡的人已被抓獲，而自己則因幫助銷卡而牽涉其中。被取保候審后，胡某仍心存僥幸，與另一名昵稱為“火箭”的“上家”取得聯系，繼續銷卡。其間，胡某介紹因詐騙罪還在緩刑考驗期內的楊某某與“火箭”取得聯系，直接領取“購卡任務”。

　　了解操作流程后，楊某某安排張某某、何某某和王某三人前往宜昌，與持卡人對接、驗卡、購買超市購物卡，并將卡交予“火箭”安排的取卡人錢某，錢某將卡帶回武漢，交予胡某，由胡某將卡轉賣變現，兌換成虛擬幣后轉給“火箭”，完成交易。

　　審查起訴，6人團伙均獲刑

　　檢察機關審查后發現，犯罪團伙與提供銀行卡的人員對接后，只要驗卡成功，“火箭”就會迅速向該卡轉入大量資金，而張某某等人利用超市購物卡不記名的規則，將這些贓款轉為購物卡，再將其售出。至于為何要轉為虛擬幣，則是為了更好的隱藏身份，將錢款轉移到境外。

　　為避免大量購買超市購物卡被發現，除了在宜昌外，楊某某等人還在荊州等地購卡，根據不同超市的購物卡類別選擇不同的處理方式。如電子購物卡，則刮開密碼區域后拍照直接發在群內，由“火箭”自行處理。實體電子卡，則由胡某負責尋找“卡販”處理。僅2022年6月23日、25日兩天，楊某某、胡某等人便通過上述形式掩飾、隱瞞犯罪所得共計260余萬元。

　　這樣大量來路不明的資金，楊某某等人自然知道這些錢來路不明，但在利益面前，他們仍然選擇成為網絡詐騙的幫兇。2022年11月4日，宜昌市夷陵區檢察院以楊某某、胡某等6人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪向區法院提起公訴。